芬蘭加強了對外國人銀行賬戶的監控

赫爾辛基日報報道，為(wei) 了防止洗錢和濫用資金，近年來芬蘭(lan) 各銀行根據金融監管局的要求，紛紛加強了對銀行賬戶的風險管理，尤其對涉及到外國人的銀行業(ye) 務倍加關(guan) 注。有時也會(hui) 因此產(chan) 生一些誤會(hui) ，造成涉嫌種族歧視的印象。芬蘭(lan) 平等專(zhuan) 員辦公室每年都會(hui) 收到幾十起有關(guan) 銀行歧視行為(wei) 的投訴，主要涉及到國籍、語言能力和身份識別等。

例如，有一次銀行因為(wei) 收款人的外國人名字而要求客戶澄清收款人的國籍以及款項的用途以防止洗錢行為(wei) 。事實上，客戶僅(jin) 僅(jin) 給自己19歲的孫子轉賬了30歐元的生日禮金，他的孫子是出生和生活在芬蘭(lan) 的芬蘭(lan) 公民。

客戶認為(wei) ，銀行的做法是基於(yu) 人名的歧視行為(wei) 。平等專(zhuan) 員辦公室高級督察Elli Björkberg指出，銀行有責任依據規定行事以防止洗錢。但是，如果金額非常小，就要考慮是否合適了。當然，也要注意是否因為(wei) 外國人名字而反複在同一個(ge) 人身上出現類似的情況。

目前銀行隻為(wei) 合法在歐洲經濟區居住的自然人提供銀行服務。因此，固定居住在歐洲經濟區以外的芬蘭(lan) 公民，或者移居到歐洲經濟區以外的外國人，即使以前擁有芬蘭(lan) 的銀行賬戶，也將被取消接受芬蘭(lan) 銀行服務的資格。

根據規定，銀行不僅(jin) 要識別客戶，而且還要了解客戶。每個(ge) 銀行都會(hui) 進行篩查以確定高風險客戶群。有一次銀行拒絕為(wei) 一個(ge) 國際學生組織開設賬戶，因為(wei) 銀行認為(wei) 這個(ge) 組織的負責人們(men) 都是高風險國際學生。

今年對俄羅斯的製裁也影響到了一些人的銀行服務。二月底一位俄羅斯人未能及時收到工資，雖然雇主已經轉賬了。他認為(wei) 銀行涉嫌基於(yu) 國籍背景而歧視他。銀行解釋說，因為(wei) 製裁是在周末立即生效，銀行不得不事先將工資轉賬進行優(you) 化調整。

也有些投訴是涉及到殘疾人或弱勢群體(ti) 的，如對聾啞人的遠程服務；盲人使用手機應用程序；對不講芬蘭(lan) 語、瑞典語和英語的客戶的翻譯費用；給沒有固定住所的客戶開設賬戶等。