在中信建投-財富管理部實習是種怎樣的體驗？

機構L同學

• 實習(xi) 崗位：中信建投-財富管理部

• 實習(xi) 時間：2023.03-2023.05

財富管理部實習(xi) 分享

# 實習(xi) 內(nei) 容

①完成基金測評報告。

這個(ge) 任務是分小組完成的，我們(men) 小組主要選擇了易方達科技創新這隻基金作為(wei) 研究對象，在組內(nei) 我主要負責易方達科技創新的基金經理、業(ye) 績表現、資產(chan) 配置這三個(ge) 部分。

②更新資本市場報告。

資本市場報告主要從(cong) 收盤回顧、基本麵消息、股市態勢方麵進行總結，其信息主要來源於(yu) 同花順等APP軟件。我們(men) 每個(ge) 人都有自己負責的部分，我主要負責每周一的資本市場晚報。

③進行數據分析。

我主要研究的是芯片、電影、傳(chuan) 媒這三個(ge) 板塊，從(cong) 同花順軟件中選擇市值排名前50的企業(ye) ，並運用KDJ、MACD等指標分析企業(ye) 的收益率、成交量、市盈率等數據，計算企業(ye) 成功率並分析其投資價(jia) 值。

在這裏主要分享一下我所研究的電影板塊，及對其投資價(jia) 值的分析。因為(wei) 所處時間段為(wei) 非春節非節假日的時間段，所以電影行業(ye) 表現情況並不景氣。為(wei) 探究結論的可靠性，我運用了Macd及KDJ等數據進行分析。首先尋找Macd的金叉，其次觀察t+1、t+3、t+5時期的成功率及成交量情況，再次觀察KDJ相關(guan) 數據進行輔助，最後得出電影板塊成功率低，表現狀況較差。

# 崗位任務量及難易程度

①崗位任務量不是很大，每周主要負責一至兩(liang) 個(ge) 任務。在帶教老師不發布任務的情況下，可以自己忙自己的事情。

②任務難度程度中等，可以通過帶教老師教授的知識，以及自己私下查閱相關(guan) 資料完成發布的任務。

③壓力不是很大，整體(ti) 的實習(xi) 氛圍都很輕鬆。有任何不懂的地方都可以谘詢帶教老師，帶教老師都會(hui) 給予仔細的回答。

# 實習(xi) 中的軟件應用

在實習(xi) 中主要運用同花順、wind等軟件查詢相關(guan) 數據並進行相關(guan) 分析。研究不同板塊時，需要從(cong) 相關(guan) 軟件中尋找基本麵信息並進行技術分析。例如，我在研究芯片、電影、傳(chuan) 媒板塊時，需要先從(cong) 同花順軟件中選擇市值排名前50代表性的企業(ye) ，並運用KDJ、MACD等指標分析企業(ye) 的收益率、成交量、市盈率等數據，計算企業(ye) 成功率並分析其投資價(jia) 值。

難度屬於(yu) 中等，不算很難，隻要掌握基本的原理就能較為(wei) 容易的分析出相關(guan) 結論，就是查找相關(guan) 數據的時候比較崩潰，因為(wei) 數據很雜，數據量有又龐大，所以查到最後有種懷疑人生的感覺。

# 實習(xi) 挑戰

任務要求：要求我們(men) 任意選一隻基金，完成一份基金測評報告。

解決(jue) 方法：因為(wei) 是實習(xi) 之初的第一份任務，加上之前沒有接觸過相關(guan) 的工作，所以一上來不知道自己實際應該做什麽(me) ，有點抓不住頭腦的感覺。但是通過在不同的公眾(zhong) 號上看專(zhuan) 業(ye) 人士給出的基金報告，進行學習(xi) 模仿，開始逐漸了解自己要做的東(dong) 西是什麽(me) ，並要如何去做。

處理結果：最終模仿專(zhuan) 業(ye) 的基金測評報告是怎樣寫(xie) 的，並在各種軟件上查找我需要的相關(guan) 數據，例如；基金成立時間、基金規模、基金總回報及同類排名等數據，順利完成了基金測評報告中我的那部分內(nei) 容，完美上交~

# 實習(xi) 報告撰寫(xie)

實習(xi) 期間我做過有關(guan) 的報告類內(nei) 容，像是上麵說的基金測評報告和投資策略報告等。在這裏主要仔細說一下我所做的投資策略報告。由於(yu) 近來芯片、半導體(ti) 板塊漲幅居前，芯片和半導體(ti) 行業(ye) 發展前景良好，因此我選了在芯片板塊和半導體(ti) 板塊表現較為(wei) 優(you) 秀的兩(liang) 隻股票----北方華創002371和中微公司688012。通過分析兩(liang) 隻股票的選股邏輯和買(mai) 賣點掌控，分析何時為(wei) 賣點，何時為(wei) 買(mai) 點，並如何從(cong) 中盈利。

# 實習(xi) 收獲

通過這段實習(xi) ，讓我對金融行業(ye) 有了更加深刻的了解，尤其是財富管理方向。財富管理不僅(jin) 需要維護客戶，充分了解客戶的需求，並推薦相關(guan) 的理財產(chan) 品，而且還要對股票市場進行基本麵分析及技術分析，分析出適合投資的最佳時點及投資規模。由於(yu) 不斷要研究相關(guan) 數據，這大大鍛煉了我的數據分析能力、信息搜集能力。

# 未來求職目標

我可能會(hui) 將這份工作作為(wei) 未來求職目標，因為(wei) 這份工作給我的體(ti) 驗感很好，讓我在一個(ge) 輕鬆愉快的氛圍裏學習(xi) 到了相關(guan) 的知識。