金融初階輔導課程介紹

金融初階選修‍‍

編者按：這是一個(ge) 魔幻的時代，俄烏(wu) 戰爭(zheng) 、新冠疫情......世界正發生著“百年未見的大變局”，未來充滿著前所未有的不確定性。互聯網的盛行使得這種不確定性加速傳(chuan) 播，孩子們(men) 的生活中每天都充斥著海量的信息，眼花繚亂(luan) 的信息時刻影響著孩子們(men) 對於(yu) 世界的判斷，這時他們(men) 處理信息的能力變得格外重要。通過對信息的搜索、整理與(yu) 分析，我們(men) 將帶領孩子們(men) 感受曆史上金融危機的前因後果，教會(hui) 他們(men) 在危機中尋找機遇，把握當下與(yu) 未來！

課程時間

周末班

課程總時長18小時

每周1.5小時，共12周

暑假班

課程連續5天 每天10:00-16:00

*其他開課時間谘詢文末Tutor老師

設計理念

對於(yu) 生活在信息時代的孩子們(men) 來說，能夠捕捉到身邊對自己有價(jia) 值的信息，並洞察其中蘊含的深意，是非常寶貴的技巧。7-11的創始人鈴木敏文在《零售的哲學》中曾經提及過，信息甄別與(yu) 利用的能力就好像魚鉤一樣，能夠自動地為(wei) 他帶來豐(feng) 富的收獲。在金融中，麵對信息不對稱，如何將手中的信息最有效地運用或呈現給他人，都至關(guan) 重要。

因此，我們(men) 將金融進階課設計為(wei) 了一門技能型的課程，以曆史上的經濟危機為(wei) 線索，同學們(men) 將了解並使用關(guan) 於(yu) 信息搜索與(yu) 合成的方法，對於(yu) 各項指標和數據用Excel進行可視化，完成一份符合學術規範的案例分析報告，並明確特定類型的經濟危機中所存在的普遍規律。

進階課程不僅(jin) 能為(wei) 高階課程中需要進行的大量數據采集和分析提供鋪墊，讓同學們(men) 接觸到學術論文寫(xie) 作的基礎，為(wei) 之後的升學做好充分準備，還可以培養(yang) 一種自我驅動力——不斷思考並探索的思維方式，能幫助他們(men) 找到自己真正所感興(xing) 趣的使命。

課程特色

課程以“劇本殺”的形式將“M-C星人”的故事展現在大家麵前，同學們(men) 則是通過角色扮演來完成故事中的任務。而這些“任務”需要同學們(men) 擁有足夠的信息搜索能力才能夠很好地完成。

課程介紹

1. 認識信息：搜索技巧與(yu) 信息合成

案例：曆史上的惡性通貨膨脹

承接金融初階的內(nei) 容，同學們(men) 將進一步了解由通貨膨脹帶來的金融危機。通過搜索曆史上惡性通貨膨脹事件的信息，同學們(men) 將對基本概念進行複習(xi) ，學習(xi) 通脹的衡量指標——CPI（消費者物價(jia) 指數），找到蘊藏在金融危機中的普遍規律，並理解曆史上重大金融危機發生的原因、過程、結果。

津巴布韋的惡性通貨膨脹：錢幣麵值從(cong) 5元變為(wei) 100兆元

與(yu) 一般課程有所不同的是，金融進階課提供給同學們(men) 自行查找事件並構建邏輯框架的機會(hui) 。首先，他們(men) 需要通過頭腦風暴，明確解決(jue) 問題所需要的具體(ti) 信息，並將其概括為(wei) 能夠被搜索引擎識別的關(guan) 鍵詞。之後，同學們(men) 將進一步學習(xi) 信息的不同形式和類型，並學會(hui) 分析可能的信息源，更加專(zhuan) 業(ye) 地通過各種技巧使用搜索引擎，如使用邏輯銜接詞、確定需要的文件類型或是排除特定詞匯等，以廣泛地搜集相關(guan) 內(nei) 容。

以cat和dog為(wei) 例：使用邏輯銜接詞進行搜索的不同結果

本課程中所準備的真實金融危機案例為(wei) 十七世紀荷蘭(lan) 鬱金香泡沫，同學們(men) 通過對於(yu) 信息的搜索、分析和研讀，他們(men) 需要最終獨立推導出惡性通貨膨脹的潛在成因、後續影響以及解決(jue) 方法。

接著，同學們(men) 將一起感受鬱金香泡沫桌遊，作為(wei) 一名1636年的荷蘭(lan) 鬱金香投機商，基於(yu) 每回合的市場消息，倒買(mai) 倒賣鬱金香實現套利，並通過觀察市場供需反應，進行下一輪買(mai) 賣抉擇。同學們(men) 在有趣的桌遊中，認識到一個(ge) 商品的供需關(guan) 係對價(jia) 格的影響，以及投機者的投機套利行為(wei) 如何使得泡沫越來越大。

鬱金香泡沫事件

2. 完善框架：數據分析與(yu) 信息修正

案例：“大蕭條”

了解通貨膨脹帶來的影響後，我們(men) 將注意力轉移到另一種帶來經濟危機的可能性——由需求減少帶來的衰退，甚至蕭條。首先，同學們(men) 將會(hui) 從(cong) 老師的講解中明確它的定義(yi) 和理論層麵的影響，之後則需要運用在第一部分中學到的搜索技巧和信息合成法，對於(yu) 1929年開始的大蕭條進行案例分析。

通過對大蕭條的背景、原因、過程、與(yu) 結果的梳理，同學們(men) 將進一步涉足國際金融的領域，了解危機背後的傳(chuan) 導機製與(yu) 應對方案。在這個(ge) 過程中，同學們(men) 將進一步理解在大蕭條時期，銀行、政府麵對的挑戰與(yu) 采取的措施，以及在大蕭條背景下出現的有趣反常文化與(yu) 藝術。

大蕭條引起的道瓊斯指數崩潰

同學們(men) 將參與(yu) 到有趣的資產(chan) 配置遊戲，切身體(ti) 會(hui) 大蕭條前後真實背景當中的資金分配和房產(chan) 買(mai) 賣，玩家可以在遊戲中體(ti) 驗到資金管理、投資決(jue) 策和風險管理等方麵的挑戰，並了解金融環境對個(ge) 人財務狀況和投資決(jue) 策的影響。

Asset Allocation Game

接著，他們(men) 將麵臨(lin) 新的挑戰——數據處理。大蕭條的影響將在眾(zhong) 多指標上有所反映，如股價(jia) 、失業(ye) 率、GDP增長率以及先前引入的CPI等，同學們(men) 需要在FRED（美聯儲(chu) 聖路易斯分行）數據庫和World Bank數據庫中查找到這些指標的變化趨勢，在Excel中進行數據比較，了解它們(men) 的分布、聯係和構成，學習(xi) 同比與(yu) 環比的概念，並繪製合適的圖表進行可視化。

世界銀行集團是世界上為(wei) 發展中國家提供資金和知識的最大來源之一，致力於(yu) 減少貧困、促進共同繁榮和促進可持續發展。下設數據部門提供最新和最準確的全球發展數據，包括國家、區域和全球規模的統計指標，由官方認可的國際資源匯編而成。

FRED（聯邦儲(chu) 備經濟數據）是由美聯儲(chu) 聖路易斯分行所建立的在線數據庫，包含來自數十個(ge) 國家的數十萬(wan) 個(ge) 經濟數據。它將數據與(yu) 強大的工具組合相結合，幫助用戶理解，交互，顯示和傳(chuan) 播數據。

當然，由於(yu) 信息收集是一個(ge) 不斷探索的過程，同學們(men) 一定會(hui) 在這樣的自學過程中發現各種問題，如信息之間的衝(chong) 突、缺失、與(yu) 查找目標不吻合等。金融進階課程將引入蘇格拉底使用的反詰技巧和根因分析法，通過針對已有的成果進行提問，指明之後的查詢方向，實現自我驅動式的學習(xi) ，直到達成令人滿意的效果。

3. 高質量呈現：綜合應用與(yu) 規範

案例：70年代“滯漲”危機

經過前兩(liang) 部分的技能訓練，同學們(men) 將在第三部分中動手檢驗學習(xi) 成果。我們(men) 選擇20世紀70年代的滯漲作為(wei) 供他們(men) 進行研究的案例。結合前兩(liang) 部分中學習(xi) 的關(guan) 於(yu) 通貨膨脹和經濟衰退的知識，同學們(men) 需要在運用搜索、合成和數據分析及可視化的能力的同時，將幾個(ge) 知識點串聯起來，使結論不僅(jin) 僅(jin) 能作用在曆史上的危機中，也可以作為(wei) 一種普遍的規律來預測未來可能的趨勢。

最終，他們(men) 將通過分工合作完成一篇案例分析報告，其中需要對於(yu) 滯漲的原因、影響和解決(jue) 方式進行闡述，並且需要由紮實的數據對自己的論點進行支撐。嚴(yan) 謹性也將會(hui) 被強調。圖表下方的解釋、參考文獻、標題的相關(guan) 格式等都會(hui) 在課程中涉及。

在此環節中，同學們(men) 將精進使用MS Word、Excel和PowerPoint的技巧，學會(hui) 調整格式、繪製餅圖、柱狀圖，添加數據標簽，最終通過PPT進行準確直觀地呈現。在內(nei) 化知識點和分析框架後，他們(men) 會(hui) 用自己的語言展示這段時間的成果。

報名詳情

授課時間：

周末班

課程總時長18小時

每周1.5小時，共12周

暑假班

課程連續5天 每天10:00-16:00

*其他開課時間谘詢文末Tutor老師

授課語言：中英雙語（英語教材）